Prečo väčšina ľudí na trhoch prerobí

Kade chodím, tade vravím, že z dlhodobého hľadiska akcie a trhy vždy rastú. A napriek tomu väčšina ľudí na trhoch prerobí.

Prečo je to tak?

Pozrime sa najskôr, či naozaj dlhodobo trhy rastú. Vezmime si napríklad Dow-Jones index, ktorý jednoducho povedané, zobrazuje výkonnosť 30 vybraných amerických spoločností. Cena od jeho vzniku narástla z necelých 63 dolárov v 19. storočí na súčasných viac než 29 000 dolárov. Slušný zisk, že?

Alebo taký index S&P, ktorý sa vyšplhal z necelých 90 dolárov na terajších 3 300 dolárov:

Suma sumárum, trhy z dlhodobého hľadiska rástli. A to výrazne. Tak prečo väčšina ľudí aj tak prerobí?

Na to existuje viacero dôvodov:

1. Panika

Buy high, sell low. Veľmi častá chyba. Mnoho ľuďí nakúpi akcie, ETF, či akokoľvek investuje, keď sú ceny už príliš vysoko. To sa stáva hlavne vtedy, keď sa niečo, čo výrazne rastie, dostane do povedomia širokého okolia a ľudia s vidinou zisku nakupujú, napriek tomu, že cena daného inštrumentu je vtedy už privysoko a skúsení investori sa chystajú predávať.

Krásnym príkladom toho sú kryptomeny na konci roka 2017. Keď sa bitcoin blížil k hranici 20-tisíc dolárov za kus, o kryptomenách sa hovorilo všade. Dokonca aj v hlavných správach. Vtedy, obyčajní ľudia ani len netušiaci, čo kryptomena je, začali bezhlavo nakupovať s vidinou rýchleho a vysokého zisku. To však bolo zo strany bitcoinu všetko. Začal klesať a klesať, až sa zastavil na úrovni 3500 dolárov. Odvtedy pomaly stúpa, no stále neprekonal svoje maximum a tak všetci, čo nakúpili, keď dosahoval maximá, sú v strate.

Častokrát, keď vidíme, že naša investícia miesto toho, aby rástla, klesá, tak začneme panikáriť. A aby sme neprišli o všetko, predáme v strate. Avšak pokiaľ za našou kúpou nie je iba mainstream a bezhlavé nakupovanie, ale danému aktívu veríme, treba zachovať chladnú hlavu a prečkať to najhoršie.

2. Trading

Kto ma pozná, vie, že nie som fanúšikom tradingu. Krátkodobé nákupy a rýchle predaje sa mi nevyplatili a nevyplatili sa mnohým. Snažiť sa v správnu chvíľu nakúpiť správne aktívum a zarobiť na tom, je z jednej strany umenie a z druhej strany obrovský risk. Až 80% denných traderov prestane obchodovať do dvoch rokov.

Mnoho traderov sa pri svojich rozhodnutiach pozerá iba na technickú analýzu. Žiadne iné ukazovatele neberie do úvahy a presne takto sa mnoho ľudí, vrátane mňa, popálilo. Spoľahnúť sa na ukazovatele ako MACD, kĺzavý priemer, či RSI, že presne ukážu, kedy sa má nakúpiť bez toho, aby sme zohľadnili iné fundamenty, je naivné. Ale všetka česť tým, ktorí si takto vedia zarobiť na živobytie.

3. Všetky vajíčka v jednom košíku

Mnoho investorov, ktorí zaznamenali stratu, stavilo všetko na jednu kartu. Chyba. Videli ste film Maverick s Melom Gibsonom? Ak áno, tak viete, že nikdy nemáte nechávať všetky vajíčka v jednom košíku. V našom prípade to znamená, nikdy neinvestovať iba do jedného aktíva. Diverzifikovať.

Vybrať jednu akciu spoločnosti, jednu kryptomenu, jednu akúkoľvek investíciu, ktorá nás vytiahne z biedy, je veľmi náročné. Dokážu to iba veľmi skúsení investori. Ale dokonca aj Warren Buffet vlastní akcie mnohých spoločností, nie iba jednej.

Pri rozdelení peňazí do viacerých investícií sa riziko straty rozloží a zmenší. Ak vám jedna investícia pôjde do straty, zisk z inej môže tú stratu vyrovnať, alebo prekonať.

Prečo ľudia strácajú peniaze na trhoch už vieme, ako sa teda dostať na stranu ľudí, ktorí na trhu zarábajú?

Robte presný opak toho, čo som napísala vyššie:

• Kúpte lacno a predajte draho.
• Neobchodujte, ale investujte dlhodobo.
• Diverzifikujte.

a ešte niečo naviac:

• Investujte bez emócií.
• Investujte len toľko, koľko si môžete dovoliť stratiť.

Alebo si prečítajte moje základné pravidlá investovania.